מה זה Monage? / What is Monage?

Monage היא פלטפורמת ניהול פיננסי all-in-one המיועדת לשוק הישראלי. היא מחברת בין יועצים פיננסיים, יועצי משכנתא ולקוחות — עם CRM, פייפליין מכירות, כלי AI, 9 מחשבונים פיננסיים, פורטל לקוחות, יומן עם עמוד הזמנה פומבי ותיק מסמכים — הכל בממשק עברי RTL. / Monage is an all-in-one financial management platform for Israel's financial advisor (יועץ פיננסי), mortgage advisor (יועץ משכנתא), and individual user markets. It replaces spreadsheets, WhatsApp chains, and disconnected tools with a single platform.

למי מיועדת הפלטפורמה? / Who is Monage for?

Monage מיועדת לשלושה סוגי משתמשים: (1) יועצים פיננסיים — מנהלים לקוחות, מסמכים, פגישות, AI ופייפליין מכירות. (2) יועצי משכנתא — מנהלים עסקאות משכנתא, מסמכים, מחשבונים ולקוחות. (3) לקוחות פרטיים — גישה לפורטל אישי עם תמונת מצב פיננסית, יעדים, מחשבונים ומאמן AI. / Monage serves three roles: financial advisors, mortgage advisors, and individual clients.

מה כלי ה-AI של Monage? / What AI tools does Monage offer?

Monage כולל 7 כלי AI: (1) סיכום פגישות — תמלול והפקת סיכומים מרכישות. (2) ניתוח מסמכים — ניתוח אוטומטי של מסמכים פיננסיים. (3) ניתוח אצווה — ניתוח מרובה מסמכים בו-זמנית. (4) ניתוח מס — ניתוח לפי מדרגות מס ישראליות, סעיפים 45א, 47, תיקון 190. (5) ניתוח פנסיה — ניתוח קרנות פנסיה ישראליות. (6) חיפוש NLP — חיפוש חכם בכל הנתונים. (7) AI אגנטי — עוזר AI מתקדם. / Monage includes 7 AI tools: meeting summarizer, document analysis, batch analysis, tax analysis (Israeli brackets), pension analysis, NLP smart search, and an agentic AI assistant.

אילו מחשבוני משכנתא יש ב-Monage? / What mortgage calculators are in Monage?

Monage כולל 4 מחשבוני משכנתא: (1) מחשבון משכנתא — תמהיל מסלולים (פריים, קבוע לא צמוד, צמוד מדד). (2) מחשבון מחזור משכנתא — השוואת עלות מול חיסכון. (3) מחשבון משכנתא קבלן — תשלומים שלב-אחרי-שלב. (4) מחשבון השוואת NPV — השוואת תמהילים לפי ערך נוכחי נקי. כל המחשבונים עובדים עם ריבית פריים, הלוואות צמודות מדד ותנאי השוק הישראלי.

האם Monage מחובר לבנקים ישראלים? / Does Monage connect to Israeli banks?

Monage לא מחובר ישירות לבנקים אבל מאפשר ניהול מסמכים מכל הבנקים הישראלים (בנק הפועלים, לאומי, מזרחי-טפחות, דיסקונט, הבינלאומי, ירושלים, אגוד ועוד). יועצים יכולים להעלות, לנתח ולשמור מסמכי בנק דרך מערכת הניהול. / Monage does not connect directly to Israeli banks but manages documents from all Israeli banks through its document vault and AI analysis tools.

כמה עולה Monage? / How much does Monage cost?

Monage מציע 3 מנויים ליועצים: Starter ב-₪99 לחודש (עד 30 לקוחות), Professional ב-₪199 לחודש (לקוחות ללא הגבלה), Premium ב-₪349 לחודש (צוותים + מיתוג לבן). כל התוכניות כוללות 14 ימי ניסיון חינמי ללא כרטיס אשראי. / Monage offers 3 advisor plans: Starter ₪99/month, Professional ₪199/month, Premium ₪349/month. All include a 14-day free trial, no credit card required.

האם יש ניסיון חינמי? / Is there a free trial?

כן! 14 ימי ניסיון חינמי ללא כרטיס אשראי. לא תחויבו אלא אם תבחרו מנוי בצורה יזומה. להרשמה: monageapp.com/auth/register / Yes! 14-day free trial, no credit card required. You won't be charged unless you actively select a plan.

How long does it take to get started with Monage?

Within 2 minutes. Sign up at monageapp.com/auth/register, configure your pipeline stages, and start adding clients. You can also import existing data from Excel or CSV.

האם הנתונים שלי מאובטחים? / Is my data secure?

Monage משתמשת בהצפנה מקצה לקצה, Row Level Security ברמת מסד הנתונים, אימות דו-שלבי וגיבויים אוטומטיים. כל נתון שייך לחשבון שלכם בלבד — ספקים אחרים אינם יכולים לגשת אליו. / Monage uses end-to-end encryption, database-level Row Level Security, two-factor authentication, and automatic backups. All data is isolated per account.

האם Monage זמין בנייד? / Is Monage available on mobile?

כן! Monage זמין כאפליקציית PWA (Progressive Web App) שעובדת על כל מכשיר — מחשב, טאבלט ונייד. בנוסף יש אפליקציות Capacitor ל-iOS ו-Android. / Yes! Monage is available as a PWA on all devices plus native iOS and Android apps built with Capacitor.

האם פורטל הלקוח כלול בכל מנוי? / Is the client portal included in all plans?

כן. כל יועץ ב-Monage מקבל פורטל לקוח מלא לכל לקוח — כולל תמונת מצב פיננסית, מסמכים, יעדים, המלצות, מחשבונים ותקשורת עם היועץ. לקוחות מקבלים קישור ייחודי וניגשים ללא עלות נוספת. / Yes. Every Monage advisor plan includes a full client portal for every client — financial snapshot, documents, goals, recommendations, calculators, and advisor communication.

האם ניתן לייצא נתונים? / Can I export my data?

כן. ניתן לייצא נתוני לקוחות, דוחות ומסמכים בכל עת. בעת ביטול — הנתונים נשמרים 30 ימים נוספים לצורך ייצוא. / Yes. You can export client data, reports, and documents at any time. After cancellation, data remains available for 30 days.

מה ההבדל בין יועץ פיננסי ליועץ משכנתא בפלטפורמה?

יועץ פיננסי מקבל גישה מלאה ל-CRM, AI פיננסי, מחשבוני פנסיה/השקעות/מס, ניתוח סיכונים ותכנון פיננסי. יועץ משכנתא מקבל גישה ממוקדת בניהול עסקאות משכנתא, מחשבוני משכנתא, פייפליין לידים, ניהול מסמכי בנק ומעקב אחרי התקדמות עסקאות.

האם Monage תואמת לרגולציה הישראלית? / Is Monage compliant with Israeli financial regulations?

Monage בנויה עבור השוק הישראלי ותואמת לרגולציית הרשות לניירות ערך (רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון), חוק הייעוץ הפיננסי ותקנות GDPR. הפלטפורמה תומכת בתיעוד נדרש על פי חוק ומנגנוני ביקורת. / Monage is built for the Israeli market and supports compliance with Israeli financial regulations including documentation requirements for licensed financial advisors.

What is the difference between Monage and other CRM software?

Unlike generic CRMs, Monage is purpose-built for Israeli financial advisors. It includes Israeli-specific mortgage calculators (prime rate, CPI-linked tracks), Hebrew RTL interface, AI tools trained on Israeli financial documents, integration with Israeli tax regulations (Section 45a, 47, Amendment 190), and a client portal that meets the needs of the Israeli financial advisory market.

פורטל לקוח ליועץ פיננסי: איך שקיפות הופכת לקוחות למאושרים יותר (ולמפנים יותר)

פורטל לקוח לא רק מציג מידע — הוא בונה אמון, מפחית שיחות שירות ומכפיל הפניות. המדריך המלא ליועצים פיננסיים.

נבדק מקצועית על ידי אוריאל כלפה, מתכנן פיננסי.